Banker, foreninger og hvidvaskloven

Banker, foreninger og hvidvaskloven

Indholdsfortegnelse

Michael Voss
Kontaktoplysninger

Michael Voss

Chefkonsulent

Hovedopgaver: Kommunikation og interessevaretagelse

Hils på Michael

Email: mv@dfs.dk

Telefon: 33260374

Redaktionel dato: 15. november 2022

For mange foreninger er det meget besværligt at have en bankkonto. De oplever urimelige dokumentationskrav og gebyrer, som er ude af proportion med foreningernes økonomi.

Forklaringen er som regel loven om hvidvask og terrorfinansiering, selv om kun få foreninger udgør en reel risiko.

DFS arbejder for at gøre det nemmere for foreningerne at have en bankkonto.

Guide til foreningers bankbesøg

Sådan slipper din forening for kontrol-helvede

Er din forening som de fleste andre? Er der meget lille risiko for, at I hvidvasker penge eller finansierer terror?

Så kan din bank gøre dig til en lavrisiko-forening, og den kan nøjes med ganske få kontrolkrav.

Det giver Finanstilsynet banken mulighed for i en officiel vejledning.

Få gode råd i denne guide til vejledningen og mødet med banken om den.

Hvad er problemet?

  • Mærkelige leverandørlister og spørgeskemaer om salg af fyrværkeri
  • Besværlige krav om personlig fremvisning pas, sygesikringskort og foto
  • Gebyrer, der stjæler en stor del af den årlige omsætning

Det oplever mange foreninger i banken. Det skræmmer frivillige væk fra foreningsarbejdet, viser en undersøgelse fra Kulturministeriet.

En stor del af forklaringen findes i et EU-direktiv og i en dansk lov.

Hvad gør DFS?

DFS arbejder for, at foreninger får mulighed for at få en bankkonto uden unødigt besvær og til en betaling, som afspejler foreningernes økonomi.

DFS mener, at det store flertal af foreninger ikke udgør nogen risiko for hvidvask eller terrorfinansiering.

DFS samarbejder med resten af foreningsverden og forhandler med banker, myndigheder og politikere for at skaffe foreningerne bedre vilkår.

DFS rådgiver de folkeoplysende organisationer om, hvordan deres foreninger slipper af med unødig bankkontrol.

Artikler om banker, foreninger og hvidvask